西安市未央区人民检察院在打击整治养老诈骗专项行动开展以来，坚持依法打击、规范整治与宣传教育三箭齐发，维护老年人合法权益，严厉惩治涉养老诈骗犯罪，持续推动专项行动走深向实。所办理的李某某等八人养老诈骗案，在严打犯罪的基础上，加强追赃挽损，挽回被害人损失，以实际行动参与社会治理，实现案件办理政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。
一、基本案情
李某某等八人曾系中国人寿保险股份有限公司西安分公司保险营销员。2020年9月以来，被告人李某某组织其余七人，利用其身份多次对老年客户实施诈骗以牟取非法利益。其主要手段为选取年老且有一定经济实力的客户，利用老年人对保险业务和手机操作的不甚了解，向老年客户介绍将保单借款存入“万能账户”可获取高额利息，在取得客户信任后，操作客户手机利用客户已有保单申请贷款，贷款到账后即被转入其个人账户，后八人对钱款进行分赃。经查，2020年9月至11月，八人共诈骗4名70岁以上老年被害人45.4万元。经未央检察院提起公诉，未央法院以李某某等八人犯诈骗罪，分别被判处有期徒刑二年又八个月至五年又六个月不等，并处一至二万元罚金。
检察官联席会
二、做法与经过
（一）严审社会危险性，依法批准逮捕
公安机关提请批捕该案时，针对仅有一名老年被害人的实际情况，准确判断该案属养老诈骗类型，综合审查后认为本案八名犯罪嫌疑人均具有社会危险性：一是犯罪嫌疑人利用保险业务员身份，将具有一定经济实力的老年人作为犯罪对象，以保险业务为由进入被害人家中实施诈骗，主观恶性深；二是犯罪嫌疑人人数众多，采取取保候审措施尚不足以防止串供风险；三是其他老年被害人的被骗事实未查清。故对八名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。
（二）引导捕后侦查，深挖犯罪事实
在七天审查期内，办案人加大讯问工作力度，辗转三个看守所提讯涉案的八名犯罪嫌疑人，并从其供述中抽丝剥茧，发现潜在的多名被害人。批准逮捕犯罪嫌疑人后，先后两次向公安机关发出侦查建议22条，引导公安机关继续查证是否存在漏罪、漏犯。最终本案认定的被害人由1人增加至4人，涉案金额由8.01万元增加至45.4万元。
（三）全力追赃挽损，化解社会矛盾
为挽回被害老年人财产损失，未央检察院协同公安机关对犯罪嫌疑人进行释法说理，积极运用认罪认罚从宽等制度，督促引导犯罪嫌疑人及其家属主动退赔退赃。截至审查起诉阶段，所有涉案赃款均退赔至4名被害人，并取得被害人谅解，及时挽回了老年人财产损失，并防止了案件次生灾害发生，有效促进矛盾化解及社会和谐稳定。
检察建议公开宣告会
（四）依法能动履职，推进诉源治理
针对办案中发现的保险领域养老诈骗问题，走访涉案保险公司后，根据发现的问题及时制发检察建议并向保险公司代表进行公开宣告。同时派员前往涉案保险公司开展法律宣讲，以案释法，并对保险公司的人员管理及风险防范提出工作建议。系统总结所办案件，深入老年人聚集社区普法讲法，积极争取辖区内相关单位支持配合，织密老年人“钱袋子”的防护网，以实际行动参与诉源治理。
三、成效与反响
（一）落实宽严相济，化解社会矛盾
办案全程贯彻落实宽严相济刑事司法政策，严厉打击涉养老诈骗犯罪的同时，依法适用认罪认罚从宽制度，结合李某某等8人的分赃金额及在共同犯罪中起到的具体作用，综合认定各自承担的刑事责任，确保罚当其罪。通过全力追赃挽损，社会矛盾得到有效化解，实现真正的“案结事了、人安政和”。该案被西安市未央区委政法委评为2022年度优秀侦办案件，并入选陕西省人民检察院专项行动典型案例，被评为全省优秀案件。
（二）参与社会治理，助推保险领域风险防范
坚持治罪与治理并重，在办案中发掘背后存在的社会问题，制发检察建议并公开宣告，以公开透明的程序，接受各界监督不断提升检察建议质效。在对包括未央检察院在内办理的保险领域养老诈骗案件进行调研分析后，陕西省院、西安市院共同向省银保监局制发送达检察建议书并召开座谈会，促进了保险行业从业人员的管理规范化，推动了保险领域侵犯老年人合法权益问题的解决与防范制度的完善。
（三）强化普法宣传，引导老年群体理性投资
统筹线上线下宣传渠道，不断加大防范养老诈骗舆论宣传力度，充分发挥新老媒体的宣传作用，加强以案释法力度，注重典型案例培树，该案被央视等主流媒体报道，办案经验被陕西省检察院推广宣传，反诈宣传深入到各个角落。通过强化向广大群众特别是老年人的普法工作力度，帮助老年人识破“投资”陷阱，使老年群体的风险意识、法治意识和识骗防骗能力不断提高，打击整治养老诈骗专项行动取得良好成效。
广场宣传打击整治养老诈骗
四、经验与启示
检察机关执法办案中，要注意“三个坚持”：一是坚持以事实为依据，以法律为准绳，保持客观公正立场，注重发挥检察机关的主导作用；二是坚持以人民为中心，切实把体现人民利益、反映人民愿望、维护人民权益、增进人民福祉落实到检察工作各环节、全过程；三是坚持在办案过程中紧扣时代脉搏，不断更新司法理念，持续改革创新，深度参与社会治理。“江山就是人民，人民就是江山”，检察事业欣逢最好发展时期，我们要将案件的起诉及判决作为新的起点，依法妥善人民群众急难愁盼问题，以检察工作现代化服务中国式现代化，为全面建设社会主义现代化国家提供有力法治保障。
(责任编辑：君君)